🏦 Min. Depozyt | EUR 200 |
🛡️ Regulowany Przez | CySEC, FCA, ASIC, FSA-Seychelles |
💵 Koszty transakcji | USD 10 |
⚖️ Maks. dźwignia finansowa | 30:1 |
💹 Copy Trading | Tak |
🖥️ Platforma handlowa | etoro |
💱 Dostępne aktywa | Surowce, Kryptowaluty, Stock CFDs, ETF-y, Forex, Indices |
Ostatnia aktualizacja 12 stycznia, 2024
W procesie recenzji FxScouts przestrzegamy ścisłych standardów redakcyjnych. Możliwe, że otrzymamy wynagrodzenie, jeśli klikniesz na linki do produktów, które recenzujemy. Prosimy o zapoznanie się z naszymi zasadami reklamowania.
Założona w 2007 roku firma eToro jest brokerem CFD działającym zgodnie z przepisami ASIC, FCA i CySEC oferującym handel na wielu instrumentach na rynku Forex, akcjach, towarach, kryptowalutach, ETF-ach i indeksach. Firma stworzyła pierwszy system handlu społecznościowego i pozostaje największym brokerem handlu społecznościowego na rynku. Jej unikalna platforma internetowa oferuje pełne wsparcie dla CopyTrader i CopyPortfolios, systemów handlu społecznościowego, które stanowią podstawę oferty eToro.
eToro oferuje jeden rachunek rzeczywisty z minimalnym wymaganym depozytem w wysokości 50 USD i spreadami zaczynającymi się od 1,0 pipsów na EUR/USD, co jest większą wartością niż u innych dobrze regulowanych animatorów rynku. W przeciwieństwie do innych brokerów, eToro pobiera również wysokie opłaty za wypłatę i przewalutowanie, co wpływa na rentowność handlu.
eToro oferuje stosunkowo ograniczony wybór usług edukacyjnych i analiz rynkowych w porównaniu z innymi dużymi międzynarodowymi brokerami i oferuje wsparcie tylko dla swojej własnej platformy. Dodatkowo, społeczność inwestorów jest często zawiedziona brakiem reakcji ze strony obsługi klienta.
🏦 Min. Depozyt | EUR 200 |
🛡️ Regulowany Przez | CySEC, FCA, ASIC, FSA-Seychelles |
💵 Koszty transakcji | USD 10 |
⚖️ Maks. dźwignia finansowa | 30:1 |
💹 Copy Trading | Tak |
🖥️ Platforma handlowa | etoro |
💱 Dostępne aktywa | Surowce, Kryptowaluty, Stock CFDs, ETF-y, Forex, Indices |
Tak. eToro jest bezpiecznym brokerem, z którym polscy inwestorzy mogą handlować. Posiada on regulacje od kilku najlepszych organów regulacyjnych, w tym FCA z Wielkiej Brytanii, CySEC z Cypru, ASIC z Australii i FSA z Seszeli.
Założony w 2007 roku i mający siedzibę w Izraelu eToro jest międzynarodowym brokerem CFD, z którego usług korzysta ponad 13 milionów klientów na całym świecie. Jest regulowany przez wiele najwyższych urzędów, w tym Australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) oraz seszelski Urząd Nadzoru Usług Finansowych (FSA). Szczegółowe informacje znajdują się poniżej:
Mieszkańcy Polski będą handlować za pośrednictwem spółki zależnej eToro (Europe) Ltd, która jest autoryzowana przez CySEC. Uznawana za dobrego regulatora CySEC nakazuje, aby wszystkie środki klientów były przechowywane na oddzielnych kontach, oddzielonych od funduszy operacyjnych firmy, a polscy traderzy otrzymali automatyczną ochronę przed ujemnym saldem. Ponadto, w celu ochrony traderów, CySEC ogranicza dźwignię finansową do 30:1 oraz zakazuje wszelkich bonusów i promocji. Oprócz przestrzegania zasad ASIC eToro wykupiło polisę ubezpieczeniową od Lloyd’s of London, która pokrywa straty do wysokości 1 miliona EUR, GBP lub AUD.
Chociaż eToro przestrzega wszystkich zasad określonych przez regulatora, w 2013 roku zostało ukarane przez CySEC grzywną w wysokości 50 000 EUR za błędy operacyjne. CySEC nie ujawnił szczegółów tych uchybień, ale od tego czasu eToro podjęło kroki w celu ich usunięcia. Wszystkie niezbędne dokumenty są publikowane na stronie internetowej firmy, a jej działalność jest regularnie oceniana przez zewnętrznych audytorów.
eToro zdobyło wiele nagród za swoją innowacyjną platformę i zostało uznane na całym świecie za lidera branży technologii finansowych.
Ze względu na silne zaangażowanie eToro w regulacje i procesy regulacyjne, które mają na celu ochronę środków klientów i legalnych operacji na platformie, uważamy eToro za bezpiecznego brokera, z którym polscy inwestorzy mogą handlować.
Oferta eToro w zakresie instrumentów finansowych jest przeciętna w porównaniu z innymi podobnymi brokerami, ale wyróżnia się pod względem oferty w zakresie kryptowalut.
eToro oferuje szereg instrumentów finansowych do handlu CFD, w tym Forex, ETF, akcje, indeksy i towary. W zasadzie eToro oferuje podobny zakres instrumentów, co inni brokerzy, ale wyróżnia się swoją ofertą w zakresie kryptowalut:
Należy pamiętać, że zamknięcie depozytu zabezpieczającego będzie ustawione na 50%, co oznacza, że ustawienie Stop Loss na eToro będzie ograniczone do maksymalnie 50% na transakcję.
Ogólnie rzecz biorąc, eToro oferuje szeroki wachlarz instrumentów finansowych, ale wyróżnia się przede wszystkim kryptowalutami, towarami i ETF-ami.
eToro oferuje jeden typ rachunku, który jest odpowiedni zarówno dla początkujących, jak i bardziej doświadczonych traderów.
Konto eToro lepiej sprawdzi się w przypadku początkujących niż doświadczonych traderów ze względu na rozsądne minimalne wymagania dotyczące depozytu i kosztów transakcyjnych. Innowacyjna platforma handlu społecznościowego eToro jest również łatwa w użyciu i zapewnia wiele doskonałych narzędzi do handlu na kopie, które są atrakcyjne dla początkujących. Niemniej jednak, inni brokerzy oferują szereg rachunków dla początkujących z niższymi minimalnymi depozytami i umożliwiają niekiedy handel w mikrolotach.
Bardziej doświadczeni inwestorzy mogą woleć zapłacić wyższy minimalny depozyt w zamian za niższe spready, co nie jest dostępne na eToro.
eToro oferuje jeden rachunek rzeczywisty i rachunek demonstracyjny, choć w ramach Klubu eToro dostępne są poziomy nagród z wyższymi minimalnymi depozytami:
Generalnie koszty transakcyjne eToro są nieco wyższe niż u innych podobnych brokerów, ale minimalne wymagania dotyczące depozytu są rozsądne.
Opłaty pobierane przez eToro są nieco wyższe niż w przypadku innych animatorów rynku.
Zasadniczo warunki handlowe eToro są podobne do warunków innych animatorów rynku, z jednym typem rachunku i stosunkowo dużymi spreadami. Jednak większość innych brokerów oferuje szereg opcji rachunków z niższymi spreadami w połączeniu z wyższymi wymaganiami dotyczącymi minimalnego depozytu. Aby uzyskać więcej szczegółów na temat rachunku eToro, kliknij tutaj.
Rachunek eToro został oceniony w celu porównania kosztów z kosztami innych brokerów. Koszty zostały oszacowane na podstawie opłat transakcyjnych za jeden lot (100 tys. USD) na EUR/USD, z uwzględnieniem spreadów:
Wzór na koszt spreadu: Spread x Wielkość Transakcji = Opłata za Spread w Walucie Wtórnej (USD):
Jak wynika z powyższej tabeli, koszt obrotu 1 lotem wynosi 10 USD, co jest stosunkowo wysoką kwotą, biorąc pod uwagę, że niektórzy animatorzy rynku oferują obrót z opłatą w wysokości zaledwie 6 USD za lot. Jednak minimalny wymagany depozyt na eToro jest niższy niż przeciętnie, dzięki czemu jest on dostępny dla większości traderów.
Opłaty swapowe
Pozycje utrzymywane przez noc obciążone są opłatą swapową w stosunku do wartości pozycji. Opłaty swapowe to odsetki naliczane w celu pokrycia kosztów dźwigni (pieniędzy) pożyczonych od eToro. Przykładowo, klienci zapłacą odsetki w wysokości 0,000057 USD za jednostkę waluty, jeśli utrzymują długą pozycję na jednym lotem EUR/USD przez noc. Jeden standardowy lot równa się 100 000 jednostek. Zatem odsetki płacone za zajęcie tej pozycji wynoszą 100 000 pomnożone przez 0,000057 USD, co daje 5,70 USD.
W porównaniu z innymi animatorami rynku koszty transakcyjne eToro są wyższe od średniej.
Opłaty niehandlowe eToro są wysokie w porównaniu z innymi brokerami Forex.
eToro pobiera opłatę za wypłatę w wysokości 5 USD niezależnie od wielkości wypłaty i pobiera bardzo wysokie opłaty za przewalutowanie w przypadku rachunków w walutach innych niż USD (w wysokości do 50 pipsów za wypłatę i 50 pipsów za wpłatę). Kliknij tutaj, aby uzyskać więcej informacji na temat opłat za wypłatę.
Pobiera również opłatę za brak aktywności w wysokości 10 USD miesięcznie po roku nieaktywności, ale samo zalogowanie się na konto jest uznawane za aktywność.
W porównaniu z innymi brokerami opłaty te są niezwykle wysokie.
W porównaniu z innymi animatorami rynku proces otwierania rachunku w eToro jest płynny i bezproblemowy.
Wszyscy mieszkańcy Polski mogą otworzyć rachunek handlowy w eToro, ale muszą spełnić wymóg minimalnego depozytu w wysokości 50 USD.
Proces otwierania rachunku jest w pełni cyfrowy i szybki, większość traderów ma otwarty rachunek w ciągu jednego dnia.
Jak otworzyć rachunek w eToro:
Proces może potrwać kilka dni, a po jego zakończeniu zostaniesz powiadomiony o weryfikacji Twojego konta. Możesz również śledzić swój status weryfikacji na platformie eToro. Zweryfikowane konta są oznaczone zielonym haczykiem obok nazwy użytkownika w profilu użytkownika.
W porównaniu do innych brokerów proces otwierania rachunku w eToro jest szybki, w pełni cyfrowy i bezproblemowy.
Opłaty za wypłaty w eToro są wyższe niż w innych podobnych domach maklerskich, i choć nie pobiera on opłat za wpłaty, jego opłaty za przewalutowanie są wysokie.
Jako dobrze uregulowany broker eToro zapewnia przestrzeganie wszystkich zasad i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, w związku z czym wszystkie niedochodowe wypłaty są zwracane do źródła depozytu. Ważne jest, aby pamiętać, że inwestorzy muszą wypłacić do 100% depozytu na kartę kredytową lub debetową. Następnie środki mogą być wypłacone inną metodą, ale muszą być na nazwisko tradera. O ile za wpłatę środków nie są pobierane żadne opłaty, to od wszystkich wypłat, niezależnie od ich wysokości, pobierana jest opłata w wysokości 5 USD. Lista metod płatności znajduje się poniżej:
Chociaż eToro nie pobiera opłat za wpłatę pieniędzy, pobiera opłaty za przewalutowanie w przypadku wpłat w walutach innych niż USD. Na przykład, jeśli inwestor dokona wpłaty w EUR za pomocą przelewu bankowego, zostanie naliczona opłata w wysokości 50 pipsów (co stanowi około 0,46% kwoty wpłaty). Więcej informacji na temat opłat za konwersję walut można znaleźć na stronie internetowej.
Wypłaty są dostępne za pośrednictwem wszystkich wyżej wymienionych metod, ale pobierana jest stała opłata w wysokości 5 USD. Ponadto inwestorzy nie mogą wypłacić mniej niż 30 USD ze swoich kont handlowych, a przetwarzanie wypłat trwa około 2 dni roboczych, czyli dłużej niż u innych podobnych brokerów.
Jak wpłacić środki na eToro za pomocą przelewu bankowego?
Instrukcje dotyczące dokonywania wpłat za pomocą innych metod można znaleźć na stronie internetowej.
Jak wypłacić środki z eToro:
Należy pamiętać, że inwestorzy mogą wypłacać pieniądze tylko na rachunki prowadzone w ich imieniu.
Ogólnie rzecz biorąc, chociaż eToro nie pobiera żadnych opłat za wpłaty, opłaty za wypłaty i przewalutowanie są bardzo wysokie. Co więcej, czas wypłaty środków jest dłuższy niż u innych podobnych brokerów.
eToro oferuje handel wyłącznie w USD, co jest bardzo ograniczone w porównaniu z innymi podobnymi brokerami.
eToro umożliwia klientom otwieranie rachunków handlowych wyłącznie w USD. W przypadku rachunków denominowanych w innych walutach eToro pobiera opłatę za przewalutowanie w wysokości 50 pipsów przy wpłacie i 50 pipsów przy wypłacie, co jest niezwykle wysoką kwotą.
Posiadanie rachunków denominowanych wyłącznie w USD jest utrudnieniem dla mieszkańców Polski, którzy prawdopodobnie będą posiadać rachunki bankowe denominowane w PLN. Chociaż może to nie mieć wpływu na okazjonalnych traderów, inwestorzy dokonujący dużych obrotów (handlujący więcej niż 10 lotami miesięcznie) powinni rozważyć otwarcie rachunku denominowanego w USD, ponieważ za każdą transakcję na parze walutowej kwotowanej w USD będzie pobierana opłata za przewalutowanie. Można to zrobić, otwierając wielowalutowy rachunek bankowy w banku cyfrowym.
Ogólnie rzecz biorąc, posiadanie rachunków handlowych denominowanych wyłącznie w USD jest dużą wadą dla traderów, zwłaszcza biorąc pod uwagę wysokie opłaty za przewalutowanie pobierane w eToro.
eToro oferuje ograniczony wybór platform transakcyjnych, oferując jedynie wsparcie dla swojej własnej platformy crowd tradingowej. Większość innych brokerów oferuje wiele platform transakcyjnych, w tym platformy innych firm, takie jak MT4. Jednak platforma crowd tradingowa eToro jest przyjazna dla użytkownika i dobrze zaprojektowana, co czyni ją dobrym wyborem dla początkujących traderów.
Platforma eToro
Firma eToro stworzyła pierwszy system handlu społecznościowego i pozostaje największym na rynku brokerem handlu społecznościowego online. Oferuje szeroką gamę aktywów finansowych, którymi można handlować i w które można inwestować. Platforma, charakteryzująca się czystym i intuicyjnym wyglądem oraz doskonałą funkcjonalnością, jest dostępna w ponad 20 językach, w tym w języku polskim. Łatwo jest wyszukiwać różne instrumenty, a inwestorzy mają dostęp do czterech typów zleceń, w tym zleceń rynkowych, z limitem, stop-loss i trailing stop-loss. Dodatkowo inwestorzy mogą łatwo ustawić alerty cenowe i powiadomienia, a także zdecydować, w jaki sposób chcą przeglądać raporty dotyczące swojego portfolio. Webtrader jest dostępny zarówno na Androida, jak i iOS.
Aby pomóc inwestorom, którzy często handlują tymi samymi parami, platforma eToro udostępnia im konfigurowalny pulpit nawigacyjny z przeglądem różnych par walutowych.
Unikalna platforma web tradera oferuje pełne wsparcie dla CopyTrader i CopyPortfolios, społecznościowych systemów handlowych będących podstawą oferty eToro. Inne funkcje platformy obejmują:
eToro’s Watchlists
Poważnym minusem platformy jest brak wsparcia dla systemów automatycznego handlu. Dodatkowo, w przeciwieństwie do innych brokerów, eToro nie oferuje wsparcia dla platform innych firm, takich jak MT4. Zaletą oferowania platform innych firm jest to, że traderzy, którzy zdecydują się na migrację do innego brokera, będą już zaznajomieni z tymi platformami. Z drugiej strony, własne platformy, takie jak ta oferowana przez eToro, są często bardziej przyjazne dla początkujących i łatwiejsze w użyciu.
Ogólnie rzecz biorąc, eToro oferuje jedno z najlepszych doświadczeń w zakresie handlu społecznościowego na świecie, ale jego oferta zostałaby wzbogacona o wsparcie dla platform innych firm, takich jak MT4.
Mobilna platforma transakcyjna eToro jest dobrze zaprojektowana i łatwa w użyciu.
Mobilna platforma transakcyjna, dostępna zarówno dla systemów Android, jak i iOS, posiada te same funkcje, co platforma internetowa. Oferuje te same możliwości badawcze i handlowe, a inwestorzy mogą łatwo ustawić alerty cenowe i powiadomienia.
eToro oferuje ograniczony wybór narzędzi do analizy rynku i nastrojów, ale za to oferuje doskonałe narzędzia do handlu na kopie.
Narzędzia społecznościowe i Copy Trading
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia obrotu obejmuje mniej niż 5 pełnych lat i może nie być wystarczającą podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych.
Klienci powinni mieć świadomość, że jakość porad inwestycyjnych pochodzących od społeczności eToro jest różna i należy traktować je jako mało wiarygodne, dopóki nie zostaną dobrze sprawdzone.
W porównaniu z innymi podobnymi brokerami eToro oferuje doskonały wybór własnych narzędzi copy trading, ale brakuje mu wsparcia dla narzędzi wspomagających analizę rynku, takich jak Trading Central i Autochartist.
W porównaniu z innymi podobnymi brokerami eToro oferuje ograniczony wybór materiałów badawczych i analiz rynkowych.
eToro udostępnia kanał informacyjny o istotnych ruchach na rynku, który aktualizowany jest codziennie przez zespół wewnętrznych analityków rynku. Większość innych treści analitycznych pochodzi od członków społeczności eToro. Kanał informacyjny jest centralnym elementem platformy transakcyjnej eToro i stanowi nieprzefiltrowaną listę pomysłów inwestycyjnych oraz towarzyszących im wykresów. Należy pamiętać, że analiza ta jest treścią tworzoną przez społeczność i powinna być traktowana z głębokim sceptycyzmem. Należy pamiętać, że żaden z tych materiałów nie został przetłumaczony na język polski.
Jedną z wad jest to, że na platformie dostępny jest ograniczony wybór danych podstawowych.
Ogólnie rzecz biorąc, materiały eToro dotyczące analizy rynku wypadają słabo w porównaniu z materiałami innych dużych międzynarodowych brokerów.
Materiały edukacyjne eToro mają ograniczony zakres, udostępniając jedynie rachunek demonstracyjny i kilka podstawowych filmów na temat inwestowania.
Chociaż eToro oferuje unikalną społecznościową platformę transakcyjną, która ułatwia początkującym inwestorom rozpoczęcie pracy, to w porównaniu z innymi podobnej wielkości animatorami rynku oferowane przez firmę materiały edukacyjne są ograniczone.
eToro prowadzi krótki kurs o nazwie The Complete Guide to FinTech, który uczy traderów podstaw tradingu – w szczególności handlu na platformie eToro. Jest to raczej przegląd niż dogłębny kurs, a duża część treści dotyczy klas aktywów innych niż Forex.
eToro prowadzi również blog, który jest codziennie aktualizowany i zawiera różne porady handlowe, choć koncentrują się one głównie na platformie eToro. Webinaria odbywają się rzadko i zwykle koncentrują się bardziej na warunkach rynkowych niż na pozostałych materiałach edukacyjnych. Należy pamiętać, że seminaria internetowe nie są dostępne w języku polskim.
Podsumowując, sekcja edukacyjna mogłaby zostać ulepszona dzięki większej różnorodności materiałów, a także dzięki wydzieleniu sekcji dla początkujących i bardziej doświadczonych traderów. Początkujący inwestorzy odnieśliby również duże korzyści z możliwości uczestniczenia w seminariach internetowych na temat podstaw handlu CFD i zarządzania ryzykiem.
Dział obsługi klienta eToro jest dostępny przez całą dobę, ale w większości przypadków nie reaguje.
Dostępna 24/5 (od 21:00 w niedzielę do 22:00 w piątek), obsługa klienta eToro jest dostępna w 21 językach, w tym w języku polskim. Od 2017 roku do obsługi wszystkich zapytań klientów wykorzystywany jest system biletowy. Należy pamiętać, że nie jest dostępne wsparcie telefoniczne ani czat, a czas odpowiedzi jest powszechnie uznawany za bardzo długi, często przekraczający 48 godzin, a nawet 14 dni. Klienci, którzy wpłacą więcej niż 5 000 USD, otrzymają jednak usługi dedykowanego agenta ds. sukcesu klienta.
Obsługa klienta jest mało elastyczna, ale eToro udostępnia obszerną sekcję FAQ.
Cenimy sobie przejrzystość i otwartość w sposobie oceniania partnerów. Aby zapewnić przejrzystość, opublikowaliśmy nasz proces oceny, który obejmuje szczegółowy podział oferty eToro. Centralnym elementem tego procesu jest ocena wiarygodności brokera, platformy oferowanej przez brokera oraz warunków handlowych oferowanych klientom, które zostały podsumowane w niniejszym przeglądzie. Każdy z tych elementów jest oceniany, a następnie obliczany jest ogólny wynik, który jest przypisywany brokerowi.
Handel na rynku Forex jest ryzykowny, a każdy broker ma obowiązek informowania klientów o tym, jak ryzykowne jest inwestowanie w kontrakty CFD na rynku Forex. eToro informuje, że: Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Należy rozważyć, czy rozumie się zasady działania kontraktów CFD i czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
eToro jest powszechnie doceniany za swoje innowacyjne podejście do handlu, zwłaszcza za pionierską pracę w sferze handlu społecznościowego. Jednak nie spełnia ona oczekiwań, jeśli chodzi o materiały edukacyjne i analizy rynkowe; spready nie są konkurencyjne, a opłaty niehandlowe są znacznie wyższe niż u innych animatorów rynku. Dodatkowo, obsługa klienta w dużej mierze nie reaguje na potrzeby klientów. Wielu traderów jest jednak skłonnych zaakceptować te wady, aby cieszyć się wyjątkowym doświadczeniem handlu społecznościowego oferowanym przez eToro.
Chris dołączył do firmy w 2019 roku po dziesięciu latach doświadczenia w badaniach, redagowaniu i projektowaniu dla publikacji politycznych i finansowych. Jego doświadczenie dało mu głęboką wiedzę na temat międzynarodowych rynków finansowych i geopolityki, która na nie wpływa. Chris ma przenikliwe oko do edycji i nieposkromiony apetyt na finansowe i polityczne sprawy bieżące. Dba o to, by nasze treści na wszystkich stronach spełniały standardy jakości i przejrzystości, których oczekują nasi czytelnicy.
Alison dołączyła do zespołu jako autorka w 2021 roku. Ma wykształcenie medyczne z naciskiem na fizjoterapię i licencjat z psychologii. Jednak jej zainteresowanie handlem Forex i miłość do pisania doprowadziły ją do zmiany kariery, a teraz ma ponad osiem lat doświadczenia w badaniach i rozwoju treści. Przetestowała i zrecenzowała ponad 100 brokerów i doskonale rozumie świat handlu na rynku Forex.
Ida dołączyła do naszego zespołu jako autor finansowy w 2023 roku. Ma dyplom z marketingu cyfrowego i doświadczenie w pisaniu treści i SEO. Oprócz umiejętności marketingowych i pisarskich, Ida interesuje się również kryptowalutami i sieciami blockchain. Jej zainteresowanie handlem kryptowalutami doprowadziło do szerszej fascynacji analizą techniczną Forex i ruchem cen. Nadal rozwija swoje umiejętności i wiedzę w zakresie handlu na rynku Forex i bacznie obserwuje, którzy brokerzy Forex oferują najlepsze środowiska handlowe dla nowych inwestorów.
Find out how eToro stacks up against other brokers.
Formularz ten ma włączoną podwójną opcję "opt in". Musisz potwierdzić swój adres e-mail przed dodaniem do listy.